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在推动销售或与客户交谈时,
通常有一个问题,
这意味着客户认为您的产品很棒但财务计划尚未成熟。
所以我买不到。
每当这种情况发生时,我都会重复一句话:
理财到期前可转存!
一般财务经理都会回答我,
“噢,这不是我们的,是*的,不能转让。”
但对我来说,
不管银行是否可以转账,
我总是抛出“转移”这个词。
为了让客户了解点对点转账(类似于期限错配)的好处,
让客户了解并记住我行的优惠服务。
例子:
客户A持有3个月5.5%的产品,持有2个月后需要用到资金,于是就进行了划转。此时,如果线上1个月理财是5%,A设定价格为5.2%,划转出去,如果在15:30前“卖出”,那么A当晚就能收到划转方支付的本金和利息。因此,可以实现期限错配套利。
由于点对点转帐平台活跃度高,且免手续费,因此深受客户欢迎,对于有紧急流动性需求或想更换产品投资的客户,转帐操作犹如法宝!
附录:网上金融转账平台产品介绍
(来源:金融互助小组)
转移产品的基本要素
1.可转让产品:指我行理财产品(标注“可转让”字样)。
2.币种:人民币(系统暂不支持外币产品)。
3.转让费:目前不收取。
4、划转有效期:48小时,划转方下单成功后,划转股份实时冻结,48小时内不可更改参数!
5、产品定价:根据转让方转让利率进行价格调整。
6.到账时间:15:30前交易,当天到账;15:30后交易,下一个自然日到账。节假日不影响计息或到账。
7.转出形式:一对一转出或一对多转出。
8、平台开放时间:7*24小时,不受节假日影响计息或到账。
转移产品基础知识
1、可转让产品:转让的产品需符合客户的风险等级及产品准入所需的购买金额。
2. 可用股数:已购股数大于产品要求的最低购股数,但不大于待转让股数,购入后待转让股数不得低于最低购股数。(注:周期产品从10000股起购)
3.计息时间:转账当天计算利息。
4.购买后状态:“理财在途”,次日将在“我的理财”中显示
转出申请方式
1.您可以通过个人网银或手机银行申请。
2. 只需三个步骤即可完成:
个人网上银行:
第一步:投资理财>财务管理>财务管理划转大厅>发起划转;
第二步,选择任意一款可转让的金融产品,签署转让协议,输入需要转让的股份并调整转让金额;
步骤3点击确认,输入交易密码,点击确认,完成转账申请。
手机银行:
第一步:投资理财>所有产品>理财>理财划转交易大厅>发起划转;
第二步,选择任意可转让的金融产品,签署转让协议,输入需要转让的股份并调整转让金额;
步骤3:点击确认,输入交易密码,点击确认,完成转账申请。(您可以在我的转账中实时查看转账结果)
转学申请方法(如下图)
当你努力寻找更高收益的产品来与其他公司竞争时
或者当客户想要购买收益更高的产品时
为什么不看看金融转账平台
也许还会有意想不到的惊喜等着你呢~
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